万博体育客户端最新版:8000只基金怎么选?看名字买主题基金靠谱吗?基金也有“隐藏款”?牛年基金小白投资必看!

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除旧迎新,农历新年已开启,理财不二牛在这祝大家2021年投资顺利,牛年大吉!

说到投资,基金投资这两年真的是太火了。转眼间,全市场的基金数量已经超过了8000只。在这800万博体育客户端最新版0多只基金中,可以说,只要想得到的领域,几乎都可以找到相应的投资标的。

不过对于很多初识基金的投资者来说,可能眼里还只有“爆款”,对于基金的很多品种并不太熟悉。理财不二牛就此梳理了一番,为基金小白们奉上一份基金基础投资指南。

初始基金:大类品种先捋清

首先,从大类来看,按照中基协的划分,主要分为封闭式基金和开放式基金。其中封闭式基金,从字面上理解,就是不能随意申购赎回的基金,目前主要包括了封闭运作和定期开放两类,比如某某三年封闭运作混合基金,某某18个月定开混合基金。

相对应来看,开放式基金,主要就是随时可申购赎回的基金,目前市场上绝大多数的基金还是开放式基金。

除了按运作模式划分之外,再来按大的类别划分,主要分为:股票型基金、混合型基金、货币基金、债券基金和QDII基金,还有一个其它类别,目前还未有产品,不知道后续的REITs是不是会归在这里。

股票型基金,顾名思义主要就是投资股票市场的基金,一般来说,投资股票类权益资产的比例不能低于80%。在股票型基金中,主要有几大类,一是主动管理的股票型基金,这类产品好坏基本上取决于基金经理的管理能力,所以基金经理的水平很重要;二是被动指数型基金,其中还包括了场内的ETF和场外的指数型产品,这类产品主要就是跟踪指数,收益水平基本上取决于指数的涨跌幅;三是指数增强型基金,这类产品除了跟踪指数以外,还有一定的仓位用来做主动管理,做得好的话,往往收益水平要高于被动指数型基金。

混合型基金范围就比较广了,主要包括三类:一是偏股混合型基金,一般投资股票类权益资产的比例不能低于60%;二是灵活配置混合型基金,权益投资比例大多可在0~95%之间浮动;三是偏债混合型基金,债券的投资比例高于50%。

货币基金应该是绝大多数人群都会接触到的产品,只是有些人可能并不知道自己买的是货币基金。比如支付宝上面的余额宝,本质上就是货万博体育客户端最新版币基金,还有很多券商、银行的现金类理财产品,其实背后的产品实质也是货币基金。

QDII产品主要是投资A股之外的其它股票市场,比如港股市场、美股市场等。

主题基金不能只看基金名称

看了大类划分,接下来重点来说说现在很万博体育客户端最新版火的权益类基金。其实权益类基金是个统称,投资于A股的权益类基金主要包括普通股票型基金、偏股混合型基金、指数型股票基金。当然灵活配置型基金由于仓位的浮动变化很大,在行情好的时候往往也会变成权益类基金。

在权益类基金中,可以划分的类型很多。如果是从全市场选股,从基金名称来看,不太会出现某个主题或行业的名字,一般都是起个吉利又好记的名字,比较喜欢用“精选”“优选”“成长”“先锋”“惠”“益”“泰”等,爆款基金经理的基金很多也是如此。

还有按照大盘、中盘、中小盘等概念进行划分,剔除联接基金和C类份额,主要有67只,具体如下:

数据来源:Wind

需要提醒的是,不是基金名称写着“大盘”,它就一定投大盘股,或是写着“中小盘”就一定投中小盘股,部分基金其实是会出现风格漂移,比如有的基金写着“中小盘”,但却买了一堆的大蓝筹。投资者对于这类主动选股的基金,还是应该从基金经理和重仓股入手,多做了解。

还有一类爆款基金是主题型基金,这种一般就是看风口。比如目前市场上新能源概念比较火,那么这时候发基金,就比较容易出爆款;如果港股市场火,那么港股的基金可能也会比较受欢迎。

而市场上的各类主题基金也是层出不穷,比如从最热门的消费、科技、医药这三大主题来看,名称中万博体育客户端最新版带有“消费”的基金将近200只(A、C份额不合计),带有“科技”的基金超过80只,带有“医”的基金也超过了150只。投资者对于这些基金的选择同样也是不能仅凭基金名字,比如医药主题基金,有的专注医药创新领域,有的专注医疗保健领域,实际投资方向侧重点不一样。

此外,进入2021年之后,港股投资很火,而在基金中,名称带有“港”字的基金也超过了200只,这其中既有沪港深主题基金,也有投资港股的QDII基金,也是需要投资者进一步甄别。

基金也有“隐藏款”

除了这些产品,在8000多只基金中,其实也有很多可能投资者没有想到的基金。

首先是ETF基金。现在的ETF基金产品可以说是迎来了一个新的春天,有的公司一个月都会发行5只ETF产品。而随着ETF基金产品的不断增多,这里面品种的丰富程度也是以往所不万博体育客户端最新版能想象的。

Wind数据显示,剔除联接基金以外,全市场约有380只ETF产品。而在现有的ETF中,除了传统的一些宽基ETF产品,比如300ETF、500ETF等,还有一些ETF,可以让投资者实现更多元化的资产配置。

理财不二牛梳理了2019年以来成立的ETF,可以发现跟以往的ETF相比,新成立的ETF已经存在比较明显的不同,投资范围越来越广,领域越来越细分。

数据来源:Wind

比如针对全球不同市场的,加入了日经225ETF、法国CAC40ETF等;针对不同投资主题的,有影视主题ETF、光伏产业ETF、新能源汽车ETF等。春节后,甚至还会有游戏主题ETF、畜牧业主题ETF等。另外,针对不同的资产,还有上海金ETF、金属期货ETF、饲料豆粕期货ETF、能源化工期货ETF等。

这些产品平时普通投资者其实关注得都不太多,而且一般也需要更丰富的专业知识和投资经验,但对于想在基金领域直接实现多元资产配置的投资者而言,其实选择面是越来越大了。

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